小店遇到大麻烦

本以为买家是正常(zhèngcháng)转账付款，没想到货被提走了(le)，账号也被冻结了——

帮善意第三人摆脱困境(bǎituōkùnjìng)

“账户全面解冻后，我心中的(de)大石头总算落地了！”近日，郑先生专程来到浙江省宁海县检察院，将这个(zhègè)好消息告诉承办检察官。

2024年12月的一天，王某到郑先生的烟酒行(xíng)挑选了(le)(le)2万余元的香烟后，以未带够(dàigòu)钱为由要到了郑先生的银行卡账号。之后，王某的上线诱骗远在河南(hénán)的被害人刘某以网(yǐwǎng)贷交解冻金为由将钱款转至(zhuǎnzhì)该账号。郑先生收到货款后，将对应金额的香烟交付给王某。刘某发现被骗后报案，其所在地(suǒzàidì)的公安机关随即冻结了郑先生的银行卡。发现名下所有的移动支付工具均无法正常使用后，郑先生焦急万分：“再这样下去，小店就要关门了！”几天后，王某再次以上述方式在宁海某金店实行虚假代付诈骗。金店老板察觉其形迹异常(yìcháng)，迅速报警将王某抓获。

今年3月初，宁海县检察院检察官(jiǎncháguān)在办理王某(wángmǒu)掩饰、隐瞒犯罪所得案时，发现了(le)这一线索。秉持着“本地外地平等、大小企业(qǐyè)同护”理念，承办检察官立即联系郑先生了解详细情况，从银行卡开户行调取异地公安机关冻结文书、烟酒行近半年的账户(zhànghù)流水，并向郑先生调取进货单据等证据材料。

“结合郑先生(zhèngxiānshēng)的陈述和案件其他材料，我们最终认定郑先生在该案(gāiàn)中属于(shǔyú)善意第三人。在刑事案件未办结前，相关职能部门可以冻结郑先生的银行账户中与涉案金额相当(xiāngdāng)的款项数额，但不宜全额冻结，也不宜全面限制郑先生使用移动支付工具。”承办检察官解释道。

基于上述调查(diàochá)结果，今年3月初，承办检察官带着案件相关材料(cáiliào)与有关职能部门对接工作，建议其向银行制发解除账户限制的工作函(hán)。银行快速完成了尽职调查，并(bìng)落实了相关措施。此外，针对异地公安机关直接将涉案的2万余元划扣至被害人刘某账户的问题，承办检察官积极与异地检察机关(jiǎnchájīguān)对接，并移送王某掩饰、隐瞒犯罪所得案的相关材料，最终帮助郑先生追回了1万元(wànyuán)被划扣资金。

如今，郑先生(zhèngxiānshēng)的账户已恢复正常使用。

（来源：检察日报(rìbào)·要闻版 作者：蒋杰 杨莹 孟中鸯）